ПОЗНАВАТЕЛЬНОЕ

Оси и плоскости тела человека - Тело человека состоит из определенных топографических частей и участков, в которых расположены органы, мышцы, сосуды, нервы и т.д.

Отёска стен и прирубка косяков - Когда на доме не достаёт окон и дверей, красивое высокое крыльцо ещё только в воображении, приходится подниматься с улицы в дом по трапу.

Дифференциальные уравнения второго порядка (модель рынка с прогнозируемыми ценами) - В простых моделях рынка спрос и предложение обычно полагают зависящими только от текущей цены на товар.

Общая структура системы ПОД/ФТ, ее характеристика.

Нормативно-правовое регулирование вопросов организации внутреннего контроля в кредитных организациях в целях ПОД/ФТ.

В Российской Федерации существует множество законодательств, указаний, нормативно-правовых актов в сфере противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Однако внутренний контроль в целях ПОД/Ф направлен, в первую очередь, на соблюдение требований законодательства в сфере ПОД/ФТ, включающего:

- Федеральный закон от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее Закон № 115-ФЗ);

- Федеральный закон от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ «О национальной платежной системе»;

- Положение Банка России от 02 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Положение № 375-П);

- Положение Банка России от 29 августа 2008 года № 321-П «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Положение № 321-П);

- Положение Банка России от 19 августа 2004 года № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;

- Указание Банка России от 09 августа 2004 года № 1486-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления в кредитных организациях» (далее – Указание № 1486-У);

- Указание Банка России от 09 августа 2004 года № 1485-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитной организации» (далее – Указание № 1485-У);

- Указание Банка России от 26 ноября 2004 года № 1519-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом и 7 от проведения операции с денежными средствами или иным имуществом» (далее – Указание № 1519-У);

- Указание Банка России от 07 августа 2003 года № 1317-У «О порядке установления уполномоченными банками корреспондентских отношений с банками-нерезидентами, зарегистрированными в государствах и на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций (офшорных зонах)»;

- Указание Банка России от 14 сентября 2011 года № 2693-У «О порядке осуществления контроля операторами по переводу денежных средств, являющимися кредитными организациями, за деятельностью банковских платежных агентов»;

Общая структура системы ПОД/ФТ, ее характеристика.

2.1. Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ является частью системы внутреннего контроля Банка и осуществляется подразделениями и работниками Банка на постоянной основе.

2.2 Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ функционирует в Банке на следующих уровнях:

- Совет директоров Банка (наблюдательный совет);

- Руководитель Банка;

- Ответственный сотрудник по ПОД/ФТ;

- Подразделение по ПОД/ФТ;

- Руководители подразделений Банка;

- Уполномоченные сотрудники подразделений Банка;

- Сотрудники подразделений Банка.

2.3. Контроль за организацией в Банке внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, а также за соответствием настоящих Правил требованиям законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, осуществляет единоличный исполнительный орган, или его заместитель, или член коллегиального исполнительного органа) (далее - Руководитель Банка).

2.4. Ответственным за реализацию в Банке настоящих Правил является специальное должностное лицо (далее - Ответственный сотрудник).

2.5. В целях обеспечения реализации настоящих Правил в Банке создано (определено) самостоятельное Подразделение по ПОД/ФТ - _______________ (наименование подразделения), в компетенцию которого входят вопросы ПОД/ФТ. Подразделение по ПОД/ФТ возглавляет Ответственный сотрудник. Структура, задачи, функции и полномочия сотрудников Подразделения по ПОД/ФТ определяются внутренним документом Банка о таком подразделении, штатным расписанием и должностными инструкциями сотрудников.

2.6. . Все сотрудники Подразделения по ПОД/ФТ должны соответствовать квалификационным требованиям, установленным пунктами 3 и 4 Указания № 1486-У. Ответственный сотрудник, а также лицо его замещающее должны соответствовать квалификационным требованиям, установленным пунктами 2 и 4 Указания № 1486-У.

2.7. Сотрудники независимо от занимаемой должности в рамках своей компетенции обязаны участвовать в проведении мероприятий, направленных на реализацию настоящих Правил и выполнять указания, которые Ответственный сотрудник дает в рамках своей исключительной компетенции.

2.8. Банк в течение трех рабочих дней письменно информирует территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за его деятельностью, о назначении (освобождении) Ответственного сотрудника, либо другого сотрудника Подразделения по ПОД/ФТ исполняющего обязанности Ответственного сотрудника с указанием фамилии, имени, отчества (если имеются) и контактных данных такого сотрудника.

2.9. . Обязанности Ответственного сотрудника в период его временной нетрудоспособности, отпуска (за исключением отпуска по беременности и родам, а также отпуска по уходу за ребенком), служебной командировки исполняет другой сотрудник Подразделения по ПОД/ФТ. В период нахождения Ответственного сотрудника в отпуске по беременности и родам, а также в отпуске по уходу за ребенком допускается назначение исполняющим его обязанности другого Сотрудника при условии его соответствия квалификационным требованиям, установленным пунктами 2 и 4 Указания № 1486-У.

2.10. Ответственный сотрудник, сотрудники Подразделения по ПОД/ФТ могут совмещать свою деятельность с осуществлением иных функций, за исключением функций, осуществляемых Службой внутреннего контроля (внутреннего аудита), при условии, если они не имеют права подписывать от имени Банка платежные (расчетные) и бухгалтерские документы, а также иные документы, связанные с возникновением и исполнением прав и обязанностей Банка.